De acordo com a Delegada Beatriz Ribas, que comandou a investigação, o homem abordava idosos nas agências de autoatendimento do Banco do Brasil, supostamente para oferecer ajuda, momento em que hackeava a conta da vítima e fazia saques, empréstimos e transferências para contas de terceiros. 

Apenas em Santa Catarina, já foi identificado que o criminoso aplicou golpes em 25 agências de autoatendimento bancário, localizadas nos municípios de Itapema, São José, Imbituba, Tubarão, Paulo Lopes, Palhoça, Balneário Camboriú, Navegantes, Blumenau, Tijucas, Guaramirim, Barra Velha e Balneário Piçarras. Além de Santa Catarina, o investigado também teria cometido crimes em outros estados como Bahia, São Paulo, Paraná. 

A Delegada Beatriz Ribas assinalou que é fundamental que as vítimas façam o Boletim de Ocorrência (BO), pois é o ponto de partida para a investigação. “Temos informação que algumas vítimas ainda não fizeram o registro policial, apenas buscaram solução por meios administrativos junto à instituição bancária. Por isso, estamos divulgando a lista das agências e municípios onde foram realizados os golpes para que as vítimas entrem em contato com a Polícia Civil,” disse a delegada. 

Dada à atuação do criminoso, que agiu em muitas cidades catarinenses, o inquérito policial será instaurado pela Divisão de Estelionatos e Defraudações (DD), da Diretoria de Investigações Criminais (DEIC). A orientação é que as vítimas, depois de fazer o BO na delegacia mais próxima (caso ainda não tenham feito), procurem a DEIC pelo telefone (48 3665-9500) que serão encaminhados para a Delegacia de Defraudações, que assumiu o caso. 

Modus Operandi 

O autor do crime vai até a sala de autoatendimento do Banco do Brasil, geralmente no horário da manhã, para vigiar os idosos que estão utilizando os caixas. Ele se aproveita da vulnerabilidade dos idosos para ludibriá-los, haja vista a dificuldade que normalmente encontram para utilização dos caixas, decorrente da falta de habilidade com equipamentos eletrônicos. 

O autor do golpe vai até um caixa eletrônico, finge utilizar uma das máquinas e ali emite um papel, supostamente retirado do equipamento por ele utilizado. No papel consta informação sobre a necessidade de recadastramento da biometria. 

Ele fica aguardando a saída do Idoso do caixa onde estava fazendo sua transação bancária e o aborda. Diz ao idoso que ele precisa recadastrar sua biometria, pois se não cadastrar será cobrada uma tarifa bancária, no valor aproximado de R$ 79,00. 

Diante desta informação o Idoso, pega o papel do criminoso e volta para o caixa, para tentar recadastrar a biometria. Contudo não consegue, pois o cadastramento já existe. O criminoso então se passa por pessoa solícita e oferece ajuda para a vítima, afirmando que acabou de fazer o seu cadastramento e deu certo. A vítima de imediato aceita a ajuda, buscando evitar a cobrança da suposta tarifa inventada pelo criminoso. 

Usando de sua sagacidade, enquanto finge ajudar a vítima, valendo-se do seu exímio conhecimento do sistema do Banco do Brasil, de forma extremamente rápida e ágil, sem que a vítima perceba, utiliza sua mão esquerda e prepara a máquina para que efetue uma transferência de valores. Quando o idoso coloca o dedo sobre o espaço da biometria, a transação já se efetiva e o dinheiro imediatamente sai da conta da vítima e vai para as contas escolhidas pelo autor. Utiliza normalmente conta de “laranjas” que imediatamente sacam o dinheiro ou transferem para outras contas, como forma de pulverizar e diluir a quantia, para dificultar o rastreamento e bloqueio dos valores integralmente. 

Quando não existe valor expressivo na conta do idoso, o autor contrai empréstimos em nome da vítima, deixa a solicitação pronta na máquina, só esperando a confirmação da biometria da vítima. Quando o idoso coloca o dedo, acreditando estar cadastrando sua biometria, autoriza a transação com a sua digital e efetiva a fraude planejada pelo criminoso. 

Data do golpe e agência bancária onde ocorreu:  

01- 01/05/2020 (agência 3164) – Itapema Meia Praia 

02- 24/05/2020 (agência 5271) Atlântico Sul 

03- 13/03/2021 (agência 3013) Barreiros/São José 

04 -13/03/2021 (agência 1408) Imbituba 

05- 13/03/2021 (agência 0201-00) Tubarão 

06- 27/03/2021 (agência 5314) Paulo Lopes 

07- 27/03/2021 – agência 0201 Tubarão 

08- 28/03/2021 – agência 5362 Centro Palhoça 

09- 28/03/2021 – agência 1489 Balneário Camboriú 

10- 02/04/2021 – agência 4229 Navegantes 

11- 02/04/2021 – agência 3432 Escola Agrícola – Blumenau 

12- 27/05/2021 – agência 2638 São José 

13- 03/06/2021 – agência 0201 Tubarão 

14- 03/06/2021 – agência 2723 Tijucas 

15- 03/06/2021 – agência 5314 Paulo Lopes 

16- 04/06/2021 – agência 0201 Tubarão 

17- 04/06/2022 – agência 2638 São José 

18- 03/07/2022 – agência 3126 Garcia/Blumenau 

19- 11/09/2022 – agência 3257 Balneário Piçarras 

20- 05/11/2022 – agência 1498 Barra Velha 

21- 19/11/2022 – agência 2095 Guaramirim 

22- 14/01/2023 – agência 2307 Xv De Novembro/Blumenau 

23- 14/01/2023 – agência 3257 Balneario Piçarras 

24- 29/01/2023 – agência 1498 Barra Velha 

25- 11/02/2023 – agência 3047 Capoeiras/Florianópolis